Excel은 상자 그림을 만드는 것부터 난수를 생성하는 것까지 다양한 용도로 사용할 수 있습니다. 많은 사람들이 업무용으로 매일 Excel을 사용 하지만, 개인적인 삶에서도 유용한 도구가 될 수 있는데, 예를 들어 모든 수입과 지출을 추적하는 예산 스프레드시트가 있습니다. Excel을 사용하면 예산 스프레드시트를 빠르고 쉽게 자동화할 수 있는 여러 가지 방법이 있습니다.
Excel의 파워 쿼리는 거래를 수동으로 입력하는 데 소요되는 시간을 절약하고 예산을 자동화하는 데 도움이 됩니다.
예산을 세우고 이를 지키는 것은 어려운 일이므로, 예산을 더 쉽게 만들기 위한 모든 노력이 도움이 될 수 있습니다. Excel에서 예산을 만들 때 가장 시간이 많이 걸리는 부분 중 하나는 모든 데이터를 입력하는 것입니다. 대부분의 경우 여러 건의 거래를 추가해야 하며, 과거 거래 내역을 포함하려면 몇 시간 동안 생각 없이 데이터를 입력해야 할 수도 있습니다.
Excel에서 파워 쿼리를 사용하면 은행 명세서와 같은 데이터를 파일이나 웹에서 직접 가져와 스프레드시트에 훨씬 더 빠르게 데이터를 가져올 수 있습니다. 윈도우에서 Excel을 사용하는 경우 Excel 및 CSV 파일, 텍스트 파일, JSON 파일, XML 파일, PDF 파일 등 다양한 파일 형식의 데이터를 가져올 수 있습니다.
1. 거래 데이터를 가져올 Excel 스프레드시트를 열어 데이터 탭을 선택한 다음 데이터 가져오기 버튼을 클릭합니다. 그리고 파일에서 선택합니다.
2. 거래 데이터가 포함된 파일을 선택하고 가져오기 버튼을 클릭하세요.
3. 가져오려는 표를 찾았으면 '로드'를 클릭하여 해당 데이터를 스프레드시트로 가져오거나 데이터를 가져오기 전에 데이터 변환을 클릭하여 데이터를 편집하거나 다시 작업할 수 있습니다.
4. 필요한 다른 테이블을 추가하려면 이 과정을 반복합니다.
Excel로 예산을 자동화할 때 빠른 드롭다운 선택을 위해 데이터 유효성 검사를 활용하기
Excel을 활용하여 예산을 자동화하는 또 다른 방법은 각 거래를 분류하는 것입니다. 이렇게 분류된 항목을 통해 식료품, 외식, 교통비 등 총 지출을 확인할 수 있습니다. 이를 통해 자금이 어디에 사용되고 어디에서 절약할 수 있는지 파악할 수 있습니다.
각 거래에 수동으로 범주를 추가하는 작업은 시간이 많이 걸릴 수 있지만 Excel의 데이터 검증 기능을 사용하면 빠르게 선택할 수 있는 사용자 지정 범주 드롭다운을 만들 수 있습니다.
1. 드롭다운 옵션을 적용할 셀을 선택합니다.
2. 데이터 탭을 선택하고 데이터 유효성 검사 버튼을 클릭합니다.
3. 설정 탭에서 제한 대상 드롭다운을 클릭하여 목록을 선택하세요.
4. 원본 필드에 드롭다운에 표시할 카테고리를 쉼표로 구분하여 입력한 다음 확인을 클릭합니다.
5. 이제 선택한 모든 셀에 사용자 정의 범주가 포함된 드롭다운이 표시됩니다.
UMIF를 사용하여 특정 비용 범주에 대한 총액을 계산하기
거래 내역을 여러 카테고리로 분류하는 것은 좋지만, 그 카테고리를 활용하여 재정 습관에 대한 통찰력을 얻지 못한다면 큰 도움이 되지 않습니다. 예를 들어 외식에 총 얼마를 지출했는지 확인할 수 있다면 해당 카테고리에서 과소비를 했는지 쉽고 빠르게 확인할 수 있습니다.
Excel의 SUM 함수는 데이터 열의 합계를 구하는 데 도움이 되지만, 특정 범주의 합계를 보고 싶다면 SUMIF 함수가 필요합니다. 이 함수를 사용하면 각 범주의 합계를 구할 수 있으므로 모든 돈이 어디에 쓰이는지 더욱 명확하게 파악할 수 있습니다. SUMIF 함수는 지정한 범주가 포함된 행의 합계만 계산합니다.
1. 특정 범주의 총액을 표시할 셀을 선택한 다음 =SUMIF(를 입력하세요.
2. 범주가 포함된 셀 범위(예: d2:d6)를 선택하고 쉼표를 입력합니다.
3. 카테고리 이름을 큰따옴표로 묶고 쉼표를 입력합니다. 그리고 합산할 값이 포함된 셀 범위(예: c2:c6)를 선택하고 )을 입력합니다.
4. 해당 범주에 대한 모든 거래의 합계가 셀에 나타나야 합니다.
5. 이 작업은 합계를 구하려는 다른 범주에 대해서도 반복합니다.
조건부 서식을 사용하면 예산 초과 시 신속하게 파악하기
Excel 예산 스프레드시트에 더 많은 데이터를 추가할수록, 한눈에 파악하기 어려운 숫자의 벽이 되어버립니다. 하지만 특정 항목에 대한 지출이 예산을 초과하고 있는지 빠르게 파악하는 데 도움이 될 수 있습니다.
빠르고 쉬운 방법은 조건부 서식을 사용하는 것입니다. 특정 항목에 대한 지출이 예산을 초과하는 순간 해당 항목에 자동으로 강조 표시되도록 조건부 서식을 설정할 수 있습니다.
1. 적절한 셀에 특정 범주에 대한 총 월 예산 값을 입력하세요.
2. 해당 카테고리에 대한 총 현재 지출이 포함된 셀을 선택하세요.
3. 홈 탭에서 조건부 서식 단추를 클릭합니다.
4. 셀 강조 규칙을 선택해서 보다 큼을 선택하세요.
5. '다음보다 큰 셀 서식' 필드를 선택합니다.
6. 창을 닫지 않은 상태에서 해당 카테고리의 총 예산이 포함된 셀을 클릭하세요.
7. 해당 카테고리의 총 예산보다 현재 총 지출이 많으면 셀 서식을 변경해야 합니다.
8. 조건부 서식의 스타일을 변경하려면 서식 드롭다운을 클릭하세요.
9. 옵션을 선택하거나 사용자 지정 형식을 선택하여 나만의 형식을 만드세요.
10. 스타일을 완료하였으면 확인을 클릭하세요.
11. 원하는 서식을 선택한 후 확인을 클릭하면 셀에 조건부 서식이 적용됩니다.
12. 해당 카테고리가 예산 한도를 초과할 때마다 조건부 서식이 적용됩니다.
13. 이 작업을 원하는 다른 카테고리에 대해서도 반복하세요.
예산을 활용하는 것은 재정을 관리하는 가장 효과적인 방법 중 하나입니다. 다양한 항목에 대한 지출을 추적하고 이를 소득과 비교함으로써, 지출이 적정 범위에 있는지, 그리고 그렇지 않다면 가장 많이 줄여야 할 부분을 파악할 수 있습니다. 예산 스프레드시트를 만드는 것이 도움이 될 수 있지만, 상당한 노력이 필요할 수 있습니다. 기본 Excel 도구를 활용하면 예산 관리 프로세스를 자동화하여 데이터 조작에 소요되는 시간과 노력을 절약할 수 있습니다.
